Logo siteware

Por quê e como fazer um planejamento financeiro anual?

CONTEÚDO

Publicação:
Publicação:
planejamento financeiro anual

CONTEÚDO

Apesar da importância do planejamento financeiro anual, muitas empresas deixam de lado essa estratégia tão importante. 

Independente se a empresa é pequena, média ou grande, fazer um controle financeiro para o próximo ano é uma ótima maneira de cortar custos desnecessários e tirar os planos do papel. 

Quando esse planejamento não é feito, é possível que uma organização fique à mercê do que acontece no mercado, perdendo grande parte do controle sobre as suas finanças.

Neste texto, você vai aprender a importância de planejar as finanças da empresa para o ano por meio de 7 dicas essenciais. Tenha uma boa leitura!

Qual é a importância de um planejamento financeiro anual?

O planejamento financeiro anual dentro de uma empresa pode ser definido como um conjunto de ações e ferramentas que têm o objetivo de entender o cenário financeiro interno a fim de planejar estrategicamente o próximo ano do negócio. 

Da mesma maneira que nós realizamos um planejamento financeiro individual, nossas empresas merecem a mesma atenção.

Isso porque ao longo do ano, queremos realizar muitas coisas que não são possíveis sem planejamento. Se perder, gastar mais do que o necessário em assuntos que não são tão importantes, e acabar não podendo usar o dinheiro para assuntos que são essenciais são algumas das consequências em ambos cenários. 

Ou seja, entender e documentar todas as despesas, faturamento e projetos da organização possibilitarão criar um diagnóstico certeiro para desenvolver um orçamento compatível ao que a empresa precisa. Quer saber como? Separamos 7 dicas abaixo para aplicar o planejamento financeiro anual na sua empresa. 

7 dicas valiosas para fazer o planejamento financeiro anual

1. Faça um levantamento e identifique a situação atual 

Como citamos acima, antes de fazer um planejamento financeiro anual, é necessário entender como está a situação da empresa hoje. 

Para isso, a dica é criar um fluxo de caixa que se tornará um raio-x de como está a vida financeira da sua empresa agora. Para que esse fluxo de caixa seja completo, ele precisa ter:

  • receitas e despesas atuais, separadas por categoria para melhor visualização;
  • registro de todas as entradas e saídas;
  • atualização sempre que necessário e acompanhamento diário. 

O fluxo de caixa precisa ser claro a ponto do gestor bater o olho e conseguir enxergar como está a situação empresarial, de forma clara. 

Se você já usa essa estratégia, é hora de partir para o próximo passo do planejamento financeiro empresarial.  

2. O orçamento precisa estar alinhado à estratégia da empresa

Essa dica é simples e clara: as finanças de uma empresa precisam estar alinhadas aos seus objetivos.

Isso significa que um orçamento empresarial deve ter como princípio conquistar metas pré-estabelecidas. Caso contrário, todo o tempo gasto no planejamento financeiro será perdido.

É como nós, pessoas físicas, agimos quando queremos reformar nosso lar, por exemplo. Para essa reforma se tornar realidade, separamos parte dos ganhos para esse fim e reduzimos outros gastos.

Em uma empresa, não é diferente. Por isso, para ter sucesso no planejamento financeiro anual, é preciso identificar quais são as prioridades corporativas.

3. Considere todas as situações possíveis

Você já deve ter ouvido falar de empresas que passaram por percalços em situações inesperadas por consequência do cenário econômico no País ou mundo.

A pandemia da Covid-19, por exemplo, levou ao fechamento de mais de 75 mil lojas no país. Esse é um dos motivos pelos quais, se tratando de um planejamento financeiro anual, é importante considerar diferentes situações.

Para alcançar esse objetivo, imagine três cenários: o base, que sua empresa encara diariamente, o otimista e o pessimista.

Ou seja:

  • cenário base: vendas seguem uma média e não há muitas intervenções externas;
  • cenário otimista: alta nas vendas e cumprimento de metas;
  • cenário pessimista: o contrário, uma baixa nas vendas e descarrilhamento das metas.

Esse orçamento estratégico devem contemplar essas diferentes situações para passar por elas sem grandes crises, caso aconteça. 

4. Coloque metas pequenas e grandes

Você já ouviu aquela frase que diz: “se você não sabe onde quer chegar, qualquer caminho serve”? 

Quando estamos falando de uma empresa, esse “qualquer caminho” é uma grande cilada. A instituição precisa ter metas específicas para crescer continuamente. E esses objetivos estão diretamente ligados com as suas finanças. 

No momento de fazer o planejamento financeiro anual, essas metas, tanto as pequenas como as grandes, precisam ser bem claras.

5. Acompanhe o planejamento financeiro mês a mês

Após fazer tudo isso, é hora de fazer o acompanhamento para garantir que tudo será cumprido como deveria.

Essa é uma parte crucial em todo o processo e garante que cada etapa seja seguida como o proposto, sendo possível alterar estratégias se elas não estiverem dando os resultados esperados. A emissão de relatórios, nesse caso, torna-se também muito importante. 

Você também pode se interessar: Gestão em empresas familiares: o que é, como funciona e os principais desafios enfrentados por essas organizações

6. Use ferramentas de gestão financeira

As ferramentas de gestão financeira são mais que recomendadas: são necessárias para esse tipo de planejamento. Alguns gestores optam por utilizar planilhas financeiras de Excel otimizadas, outros preferem se apoiar na tecnologia com aplicativos de gestão mais completos. 

A vantagem do uso de ferramentas de gestão está em ter um relatório claro na palma da mão sempre que possível. A Siteware conta com software de gestão estratégica que é essencial para ajudar empresas a alcançarem seus objetivos por meio de rotinas simplificadas e adequadas à sua cultura organizacional.

7. Exclua gastos que não são necessários

Tendo todos os dados em mãos, fica mais fácil entender onde estão os principais erros e acertos financeiros da empresa. 

Então, chega a hora de excluir gastos que não são necessários e realocar investimentos onde é mais estratégico e certeiro para ter um ano de mais saúde financeira.

Entendeu como realizar um planejamento financeiro anual?

O planejamento financeiro anual é uma ferramenta de suma importância para o crescimento saudável das empresas. Você, gestor, já começou a planejar o orçamento da sua empresa para 2022? Se precisar de ajuda, conte com a Siteware e o nosso sistema STRATWs ONE.

Esse software de gestão por resultados ajuda a acompanhar o desempenho de seu negócio em tempo real, com painéis de controle e KPIs. Já são mais de 160 mil usuários, em mil empresas, usufruindo de benefícios e funcionalidades como estas:

  • Empregar as principais metodologias de planejamento estratégico como BSC, OKR e SWOT.
  • Integrar pessoas, operação e estratégia;
  • Encontrar oportunidades de melhoria;
  • Fazer a gestão de reuniões e do portfólio de projetos;
  • Aumentar a produtividade;
  • Compartilhar KPIs com agilidade e transparência;
  • Potencializar a governança corporativa;
  • Gerenciar riscos e analisar cenários;
  • Criar e acompanhar KPIs de processos, projetos e pessoas;
  • Compartilhar informações com agilidade e transparência;
  • Usar a meritocracia e a gestão à vista para motivar e gerenciar equipes;
  • Facilitar a troca de informação e a comunicação entre departamentos;
  • Focar na busca dos resultados que sua empresa procura alcançar.

Revolucione a gestão da sua empresa com o STRATWs One

Banner 16 Por quê e como fazer um planejamento financeiro anual?

Deixe um comentário


O seu endereço de e-mail não será publicado.

[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]
[class^="wpforms-"]